新商品「米国ドル建個人年金保険（指数連動・上限率設定型）」を販売開始

　　　　　　　　　　　

　　

 

 

2023年9月4日

 

プルデンシャル ジブラルタ ファイナンシャル生命保険株式会社





新商品「米国ドル建個人年金保険（指数連動・上限率設定型）」を販売開始

 

　ＰＧＦ生命（プルデンシャル ジブラルタ ファイナンシャル生命保険株式会社、代表取締役社長 兼 ＣＥＯ 得丸 博充）は、9月4日（月）より、提携金融機関1社・2行において、米国ドル建個人年金保険（指数連動・上限率設定型）の販売を開始いたします。　

 

本商品は、保険料払込期間中だけでなく、年金受取期間中もS&P 500®指数を参照した運用が続く、米ドル建ての年金保険です。将来の物価上昇、社会保障費の増加等、人生100年時代で長期化するセカンドライフに向けた資金の準備にご活用いただけます。

 

取扱い商品の名称は以下のとおりです。

【表：https://kyodonewsprwire.jp/prwfile/release/M105235/202309048868/_prw_PT1fl_86aPThHZ.png】

 

本商品は、「商品性」および「お客さまニーズへの適合性」の観点から分析・評価が行われ、 投資信託、保険商品の専門評価機関である株式会社投信・保険ビジネス総合研究所より、以下の 総合評価を得ています。

　

本商品は、平準払定額個人年金保険としては、国内で初めて指数連動スキームを取り入れた商品である。特に、保険料払込期間満了後の据置期間と年金受取期間においても、指数連動効果により積立金や年金額が継続して増加し得る点は、資産形成や資産寿命の延伸を図ることにつながるため、定額個人年金保険における顧客の新たな選択肢を提供するものとして、高く評価する。（2023年8月時点）

 

 

●本商品の特徴

①一定額の円で保険料をお払い込みいただく、米ドル建ての年金保険です。

 

②S&P 500®指数を参照した運用を行い、運用実績がプラスの場合は、米ドル建ての積立金額・年金額が増加します。また、運用実績がマイナスの場合でも、一度増えた米ドル建ての積立金額・年金額は減少しません。　※積立金額・年金額の増加には上限があります。

 

③年金受取中も運用が続くため、最後の年金を受け取るまでふえる期待が続きます。加えて米ドル建ての年金受取総額には最低保証があります。

 

④一定の要件を満たすことで、個人年金保険料控除の対象となります。

 

⑤本商品は告知なしでお申し込みいただけます。また、保険料の払込期間は最短3年からご選択いただけます。

 

⑥年金受取時の為替変動への備えとして、第1回の年金請求時に年金受取人が50円～200円（1銭単位）の範囲で円で年金を受け取る場合の為替水準を指定為替レートとして設定することができます。なお、年金開始後に指定為替レートを変更することもできます。第2回以降の年金支払日に指定為替レートと同一または円安となった場合は、年金を円でお受け取りいただき、指定為替レートより円高となった場合は、年金を会社所定の利率により米ドル建てで据え置きます。


【画像：https://kyodonewsprwire.jp/img/202309048868-O3-488QS0P8】



※本商品は、預金とは異なり、元本割れすることがあります。また、為替レートの変動等により損失が生じることがあります。商品の概要については、当社ホームページをご参照ください。

 

※S&P 500®に関する免責事項などについては「契約締結前交付書面（契約概要／注意喚起情報）兼パンフレット」「ご契約のしおり・約款」をご覧ください。

・三井住友信託銀行株式会社　契約締結前交付書面（契約概要／注意喚起情報）兼パンフレット

・株式会社十六銀行　契約締結前交付書面（契約概要／注意喚起情報）兼パンフレット

・株式会社東京スター銀行　契約締結前交付書面（契約概要／注意喚起情報）兼パンフレット