手持ち資産を把握してますか？ 年1の「現状把握」を継続して、お金を貯める体質に改善してみましょう。

今年こそ、お金を貯めるぞ！

なんて意気込んでいらっしゃる方は多いのでは？



ところが意気込みとは裏腹に、何からしたらいいんだろう？　と思っておられる方も多いと思います。

まず一番にして欲しいこと

手持ち資産の現状把握をする

意味がわかりづらいかもしれませんが、方法はいたってシンプルです。



・すべての手持ち通帳の記帳をすませ、手元に持ってきます（家族の分も含めて）



・保険証券を手元に持ってきます（家族の分も含めて）



・有価証券を手元に持ってきます（家族の分も含めて）



・固定資産税の納税通知書を手元に持ってきます（複数の物件をお持ちの場合はすべて）



・「平成28年12月31日現在」の状況ということで、一覧表にまとめます



たったこれだけです。

どの金額を一覧表にまとめるの？

通帳

平成28年12月31日現在の残高

・ 銀行ごと



・ 預金の種類ごと



定期預金や定期積立金については、利息分もあると思いますが、そこは気にせずに、まとめてください。

保険証券

解約返戻金の金額

（解約返戻金のないものは0（ゼロ）円）で、記入してください。



・ 契約者ごと



・ 保険会社ごと



・ 保険の種類ごと



保険の種類が分からなければ、書かなくても良いです。

有価証券

平成28年12月31日現在の残高

・ 証券会社ごと



・ 商品ごと

固定資産税の納税通知書

固定資産税課税標準額

・ 住所ごと



・ 土地ごと



・ 家屋ごと

ローンがある場合

住宅ローンや自動車ローン等がある方は、



・ ローンごとにその残高を「マイナス」で記入



どうですか。難しいですか？



これで、ざっくりの現状把握となります。



これを毎年あるいは半年ないしは3か月に1度行うだけで把握ができます。

何が把握できるのですか？

・ プラスの財産とマイナスの財産の増減



・ プラスの財産とマイナスの財産の差　→　純資産の把握



これらを把握することで、お金を貯めるぞ、と意気込んだ第一歩である「現状把握」の完成です。



継続して現状把握を続けることで、お金を貯める体質に変わっていきます。そして、さらなるステージへ！（執筆者：秋口 千佳）

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