ロボアドバイザー・カオスマップ2024年4月版を公開

株式会社七福堂は、ロボアドバイザー（AIを活用した投資支援サービス）の市場の成長とプレイヤー勢力図の変化を背景とし、「ロボアドバイザー・カオスマップ2024年4月版」を公開します。

調査方法：
調査方法：インターネット調査
調査主体：株式会社七福堂
調査期間：2024年4月1日～2024年4月9日

ロボアドバイザー・カオスマップ【2024年4月版】

【画像 https://www.dreamnews.jp/?action_Image=1&p=0000296748&id=bodyimage1】

ロボアドバイザー・カオスマップ2024年4月版のサマリー：
・プレイヤー数が減少傾向：
2023年6月には、静清信用金庫、浜松いわた信用金庫、株式会社七十七銀行、京都中央信用金庫、株式会社みちのく銀行などがロボアドバイザーのサービスを終了。
また、auカブコム証券株式会社も2020年1月にはロボアドバイザーのサービスを終了。

2023年の国内ロボアドバイザー市場は、260万口座に到達するとの試算もあり拡大しているが、プレイヤーの数は減少傾向にあり、今後は、後述するNISA対応や海外ETF対応などによるシェア争いが予想されます。

・NISA対応の「運用一任型」の登場
ウェルスナビ株式会社は、2024年1月から「おまかせNISA」をスタート。
同社の「おまかせNISA」は、2014年から2023年までに適用される一般NISA制度と2024年以降に適用されるNISA制度（通称「新NISA」）に対応するロボアドバイザーとして注目を集めている。（以降、一般NISAと新NISAを併せて「NISA」と表記）

同様に、楽天証券株式会社の「らくらく投資」、株式会社sustenキャピタル・マネジメントの「susten」もNISAに対応する「運用一任型」のロボアドバイザーサービスを提供。NISA対応の上で、運用を完全にロボアドバイザーに任せることが可能なサービスを提供しています。

助言型では、松井証券株式会社の「投信工房」、株式会社三井住友銀行の「SMBCロボアドバイザー」がNISA対応商品も含めた助言（アドバイス）を提供。NISAも含めた投資運用アドバイスをもらえるサービスを提供しています。

今後のシェア争いの文脈の差別化要因として、このようなNISA対応、海外ETF対応などにいかに取り組むかが今後各社に求められるといえます。

カオスマップの分類軸についての補足：
ロボアドバイザーは、（1）「運用一任型」と（2）「助言型」の2種類に分かれます。

本カオスマップでも、分類の主軸として、
1.「運用一任型」、
2.「助言型」
に分類した。

その上で、さらに「NISA対応」についてと「運用一任型」に関しては自動リバランスの頻度でも細分類を行っております。

ロボアドバイザーの「運用一任型」と「助言型」について
ロボアドバイザーの「投資一任型」は、投資家がロボアドバイザーと投資一任契約を結び全ての運用を委ねることができます。投資ポートフォリオの構築、リバランス、取引がすべて自動化されたロボアドバイザーによって運用されます。

ロボアドバイザーサービスの「助言型」では、ロボアドバイザーが投資ポートフォリオや商品を推奨します。
しかし、最終的な判断と実際の取引は投資家自身が実行する必要があります。

本調査についての重要事項：
・掲載している資料および情報は、弊社が独自に調査作成したものです。慎重を期して作成しておりますが、網羅性や正確性を完全に担保するものではございません。また、本調査内容を利用した上での事業活動や消費活動に関する一切の責任は負えませんことをご承知おき下さい。

今後の展望：
2023年のロボアドバイザー市場規模は、約260万口座と言われています。
成長を牽引する要素としては、若年層の資産運用への関心の高まり、最低投資金額の引き下げ、スマホを通じて手軽に運用可能な投資スタイルが挙げられます。

株式会社七福堂は、この成長市場においてマーケティング・リサーチや経営コンサルティングを通じ、今後も貢献してまいります。

調査主体および本調査に関するお問い合わせ先：
・株式会社七福堂
・代表取締役：玉本真也
・所在地：東京都豊島区東池袋1-36-7-2F
・本レポートに関するお問い合わせ先：
担当者：加藤
電話番号：050-1809-1379

・運営事業：
-マーケティング・リサーチ、
-経営コンサルティング、
-メディア運営事業など

・公式サイトURL：https://7fukudo.net/
・問合せ窓口URL：https://7fukudo.net/contact/
・運営および関連サイトURL：
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