荒れ相場を乗り越えたAI投資「ROBOPRO」、相場を先読みしてリリース以降88.35%のリターンを獲得

AI投資サービスを展開する株式会社FOLIOは、AI投資の理解を深め、より身近に感じてもらうため、10月9日（水）、10月11日（金）、10月15日（火）の3日間にて、報道関係者に向けた説明会を開催。説明会には、同社のグロース部・部長の山口和晃さん、執行役員の西村彬宏さんが登壇し、AIで金融市場を先読みする資産運用サービス「ROBOPRO」などの説明を行った。

2024年7月、8月にかけての市場の乱高下は、新NISAを始めたばかりの新人投資家からベテランの投資家まで、多くの人々に影響を与えた。さらに、米国大統領選や各国の経済情勢の変化を前に、投資家たちは不安を抱えている。

そうした中、AI投資「ROBOPRO」は、TOPIX（-6.75%）、世界株式（-8.64%）、S&P500（-9.38%）など、世界の主要株式市場が大きな下落に見舞われた7月10日～8月30日において、AIを活用した市場の将来予測に基づく投資配分の変更により、下落幅を2.76％に抑えるという成果を挙げている。この結果は、一般的なロボアドバイザーの下落幅7.54%と比較すると、「ROBOPRO」はAIによる投資配分の決定により、約5％も下落幅を抑えられていることになる。

AI投資「ROBOPRO」を2020年にリリースした当初は、懐疑的な意見やAIに対する不信感も見受けられたそうだが、コロナ禍における着実なパフォーマンスや、昨今のAI技術への関心の高まりとともに、「ROBOPRO」への注目がますます高まっている。今回の説明会では、「ROBOPRO」が市場の乱高下をいかにして乗り越えたのか、そのメカニズムやパフォーマンスの背景についての説明があった。

「ROBOPRO」とは、最大8種類のグローバル資産（米国市場のETF）に自動で分散投資をするロボアドバイザー。他社のロボアドバイザーも同様の分散投資を行っているが、「ROBOPRO」の特徴の一つ目は、AIによる相場の先読みをしているという点。AIを実際の運用に使用しているロボアドバイザーは「ROBOPRO」だそうだ。

二つ目の特徴は、AIの予測に基づいて、予算を最大限に引き出すためにダイナミックなリバランス（投資配分の変更）を毎月（月に一度）実施しているという点。この二つの特徴により、自動で保守的な運用をすることもあれば、バランス運用、積極的な運用をすることもあり、この柔軟性が効率的なパフォーマンスに繋がっていく。

上述した7月10日以降の荒れ相場だが、一般的なロボアドバイザーの下落幅が7.54%であるのに対して、「ROBOPRO」は自動で行われる投資配分の変更により、下落幅を2.76％にまで抑えることができている。

また、リリース来のリターンとしては、2020年1月15日から2024年8月30日までの約4年7か月で＋88.35％のリターンの獲得や、「ROBOPRO」での運用を1年以上継続している利用者の99.52％の損益状況がプラスになっている、などの成果を上げている。